Déclaration d'Adéquation

↗ Résultats du questionnaire MIF2 — Importer les 3 indicateurs

N° de dossier MIF2

Profil de risque MIF2

Capacité à appréhender les marchés

Capacité à subir des pertes

En attente de saisie…

★ Type de produit concerné

🏦Plan d'Épargne Retraite

🛡️Assurance-Vie

📋Contrat de Capitalisation

1 Identification du client

Civilité

Nom

Prénom

Date de naissance

Adresse

Code postal

Ville

Budget

Revenus annuels nets du foyer

Emprunt mensuel

Autres charges mensuelles

Patrimoine

Patrimoine financier

Patrimoine immobilier net

2 Profil investisseur

Capacité à appréhender les produits financiers

Novice

Informé

Expérimenté

Tolérance au risque financier

Sécuritaire

Défensive

Équilibrée

Dynamique

Offensif

Capacité à subir des pertes en capital

Faible

Moyenne

Élevée

Préférences ESG

Souhait d'investissement ESG

Critères prioritaires (si applicable)

3 Votre projet

Objectif principal

Horizon de placement

Horizon en années (précis)

Capacité à subir des pertes

Traitement fiscal des versements (PER)

Option fiscale choisie par le client

Déduction revenu global — Salarié (art. 163 quatervicies CGI) Déduction revenu professionnel — TNS (art. 154 bis CGI) Versements non déduits (sortie en capital défiscalisée)

Commentaire fiscal (optionnel)

4 Contrat recommandé

Nom du contrat

Compagnie

Frais d'entrée (%)

N° de contrat (si existant)

Contrats alternatifs examinés

Dans une logique de transparence et d'analyse comparative

5 Supports d'investissement recommandés

Niveau de risque SRRI — Profil client

Niveau de risque accepté par le client (issu du profil MIF2)

1

2

3

4

5

6

7

💰 Versement Initial

Allocation retenue

Montant brut (€)

Montant net (€)

Allocation investie (VI) 0%

Renseignez les supports ci-dessous.

Code ISIN	Nom du support	SRRI	SFDR	Valorisation (€)	Pondération
TOTAL			0,00 €	100%

SRRI de l'allocation Versement Initial

1

2

3

4

5

6

7

Cliquez pour ajuster manuellement si nécessaire

✅ Le niveau de risque de l'allocation VI est adéquat avec le profil du client.

📅 Versement Programmé (mensuel — optionnel)

Allocation retenue

Montant mensuel brut (€/mois)

Montant mensuel net (€/mois)

Allocation investie (VP) 0%

Renseignez les supports ci-dessous.

Code ISIN	Nom du support	SRRI	SFDR	Mensualité (€)	Pondération
TOTAL			0,00 €	100%

SRRI de l'allocation Versement Programmé

1

2

3

4

5

6

7

Cliquez pour ajuster manuellement si nécessaire

✅ Le niveau de risque de l'allocation VP est adéquat avec le profil du client.

⚠️ Dérogation au profil — MIF 2 (art. 25 dir. 2014/65/UE)

Si le niveau de risque de l'allocation proposée est supérieur au profil calculé du client, ou si le client souhaite déroger à son profil pour tout autre motif, il convient de documenter expressément son accord ci-dessous conformément aux exigences MIF 2.

Alerte client — dérogation expresse : Le client reconnaît avoir été informé que le ou les produit(s) envisagé(s) présente(nt) un niveau de risque supérieur à son profil investisseur. Cette souscription est effectuée à sa demande expresse, en pleine connaissance des risques encourus, conformément à l'article 25 de la directive MIF 2 et à l'article 54 du règlement délégué 2017/565/UE.

💬 Commentaires & justification

Justification de l'allocation retenue

Commentaires sur les supports / fonds sélectionnés

6 Lieu, date et conseiller

Fait à

Le

Nom du conseiller

N° de dossier (auto)